MÉTIER DE CONSEILLER PARTICULIER 3 : LES CRÉDITS BANCAIRES AUX PARTICULIERS
Description
Cette formation "Les crédits bancaires aux particuliers" permettra aux participants de :
Objectifs:
- Maîtriser les fondamentaux de la réglementation bancaire concernant les crédits bancaires aux particuliers
- Connaître les différents types de crédits bancaires aux particuliers
- Maîtriser la mise en place et le fonctionnement d’un crédit à la consommation
- Maîtriser la mise en place et le fonctionnement d’un crédit immobilier
- Gérer le risque crédit et s’assurer de la rentabilité de l’opération pour la banque
- Gérer les événements en cours de vie du prêt bancaire
Objectifs Pédagogiques
Objectifs:
- Maîtriser les fondamentaux de la réglementation bancaire concernant les crédits bancaires aux particuliers
- Connaître les différents types de crédits bancaires aux particuliers
- Maîtriser la mise en place et le fonctionnement d’un crédit à la consommation
- Maîtriser la mise en place et le fonctionnement d’un crédit immobilier
- Gérer le risque crédit et s’assurer de la rentabilité de l’opération pour la banque
- Gérer les événements en cours de vie du prêt bancaire
Public Visé
• Conseiller(ère) de clientèle de particuliers, Conseiller(ère) à distance
Spécificités
Nouveau
Programme de la formation
Introduction aux Crédits Bancaires aux Particuliers
- Présentation des objectifs de la formation.
- Les différents types de crédits : prêts hypothécaires, prêts personnels, cartes de crédit, etc.
- Les avantages et les risques des crédits bancaires.
- Évaluation des besoins financiers des clients.
- Principe de base de l'admissibilité au crédit.
Les Produits de Crédit Bancaire
- Prêts hypothécaires : fixation des taux, options de remboursement, etc.
- Prêts personnels : caractéristiques et utilisations courantes.
- Cartes de crédit : types de cartes, frais, gestion responsable.
- Lignes de crédit personnelles et marges de crédit.
Communication et Service Client en Crédits Bancaires
- Techniques de communication pour expliquer les options de crédit.
- Gestion des objections et des préoccupations des clients.
- Le processus de demande de crédit.
- La gestion de la relation client tout au long du cycle de crédit.
Conformité et Réglementation
- Conformité aux réglementations en matière de crédit.
- Normes de protection des consommateurs et informations obligatoires.
- Après-midi :
- Lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et la lutte contre le financement du terrorisme (CFT) liés aux crédits.
- Gestion des risques liés aux crédits.
Évaluation des Risques et Examen Final
- Évaluation et gestion des risques liés aux crédits.
- Stratégies de réduction des risques de crédit.
- Examen final sur les connaissances et les compétences acquises.
- Conclusion et remise de certificats de formation
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